Formål og anvendelsesområde
Denne politik fastlægger de procedurer og forpligtelser, der gælder for forebyggelse af hvidvask af udbytte og finansiering af terrorisme i tilknytning til Casino Copenhagen. Politikken er udarbejdet i overensstemmelse med den danske hvidvasklov (lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte og finansiering af terrorisme) samt de vejledninger, som Spillemyndigheden har udstedt til spiludbydere i Danmark.
Alle kunder, der benytter Casino Copenhagens tjenester, er omfattet af de krav til kundekendskab og identifikation, der fremgår af denne politik. Politikken gælder uden undtagelse for alle forretningsforbindelser og transaktioner, der gennemføres via Casino Copenhagen.
Lovgrundlag
Casino Copenhagen er som spiludbyder erhvervsmæssigt etableret i Danmark og er fuldt omfattet af hvidvaskloven. Det er ikke muligt for et kasino at opnå undtagelse fra hvidvasklovens anvendelsesområde med henvisning til begrænset risiko. Undtagelsesmuligheder ved lav risiko finder ikke anvendelse på kasinoer.
Casino Copenhagen er registreret i Spillemyndighedens hvidvaskregister i overensstemmelse med gældende bekendtgørelse om anmeldelse af personer og virksomheder til dette register. Registreringen er en forudsætning for lovlig drift og ajourføres ved relevante ændringer.
Hvornår gennemføres kundekendskab (KYC)
Kundekendskabsprocedurer gennemføres i blandt andet følgende situationer:
- Ved etablering af en forretningsforbindelse med en ny kunde.
- Ved ændringer i kundens relevante omstændigheder i løbet af forretningsforbindelsen.
- På passende tidspunkter i løbet af et eksisterende kundeforhold, herunder ved periodisk gennemgang.
- Når indsats eller udbetaling af gevinster - eller begge dele - udgør mindst 2.000 euro i forbindelse med et enkelt spil eller en samlet transaktion.
- Når der er mistanke om hvidvask eller finansiering af terrorisme, uanset transaktionens størrelse.
Mistanke om hvidvask eller terrorfinansiering udløser altid krav om kundekendskab, uafhængigt af om beløbsgrænserne er nået.
Identifikation og dokumentation
Kunder kan blive pålagt at fremvise gyldig identifikation. Identifikationen skal være tilstrækkelig til, at kundens identitet kan fastslås med den nødvendige sikkerhed.
Hvis en kunde fremviser falsk identifikation, eller hvis den fremlagte identifikation vurderes utilstrækkelig, vil adgang til Casino Copenhagens tjenester blive nægtet. Omfanget af undersøgelsen i hvert enkelt kundeforhold skal dokumenteres og skal på forlangende kunne forelægges Spillemyndigheden.
Oplysninger der kan blive anmodet om
- Fuldt navn
- Fødselsdato
- Adresse
- Gyldig billedlegitimation (fx pas eller kørekort)
- Dokumentation for bopæl, hvis relevant
- Oplysninger om midlernes oprindelse, hvis der er grundlag herfor
Omfanget af den konkrete identifikation afhænger af en risikobaseret vurdering af det enkelte kundeforhold.
Risikobaseret tilgang
Kundekendskab gennemføres efter en risikobaseret tilgang i overensstemmelse med hvidvasklovens krav og Spillemyndighedens vejledning. Omfanget af de foranstaltninger, der iværksættes, tilpasses den risiko, der vurderes at være forbundet med det konkrete kundeforhold eller den konkrete transaktion.
Selv ved lav risiko kan kravene i hvidvasklovens bestemmelser om kundekendskab ikke bortfalde fuldstændigt. Grundlæggende kundekendskabsprocedurer gennemføres i alle forretningsforbindelser.
Løbende overvågning
Transaktioner og adfærdsmønstre i aktive kundeforhold overvåges løbende. Formålet er at sikre, at aktiviteten er i overensstemmelse med de oplysninger, der foreligger om kunden, herunder kundens risikoprofil og forventede adfærd.
Hvis der konstateres usædvanlige eller mistænkelige transaktioner, skal der foretages nærmere undersøgelse, og forholdet skal om nødvendigt indberettes til Hvidvasksekretariatet (Anti-Money Laundering Secretariat).
Indberetning af mistænkelige transaktioner
Casino Copenhagen har pligt til at indberette mistænkelige transaktioner til Hvidvasksekretariatet. Denne forpligtelse gælder uanset transaktionens størrelse og uanset om der er gennemført en fuldstændig kundekendskabsprocedure.
Indberetning gennemføres i overensstemmelse med de procedurer, der er fastsat i hvidvaskloven og Spillemyndighedens vejledning. Tavshedspligt gælder i forbindelse med indberetninger, og kunden må ikke informeres om, at en indberetning er foretaget eller overvejes.
Betalinger og betalingsformidlere
Betalinger til spillekonti må kun modtages fra betalingsserviceudbydere, der lovligt udbyder betalingstjenester i Danmark i henhold til betalingslovgivningen, eller som er autoriseret i EU eller i lande, der har indgået aftale med EU på det finansielle område.
Betalinger via uregulerede betalingskanaler accepteres ikke. Dette krav er en integreret del af AML-compliance og er indført for at reducere risikoen for misbrug af Casino Copenhagens tjenester til hvidvask eller terrorfinansiering.
Opbevaring af oplysninger
Alle oplysninger, dokumenter og registreringer vedrørende kundekendskab og transaktioner opbevares i mindst fem år efter ophøret af forretningsforbindelsen eller afslutningen af den enkelte transaktion. Opbevaringen sker i overensstemmelse med hvidvasklovens krav og under iagttagelse af gældende databeskyttelsesregler.
Ansvarlig myndighed og tilsyn
Spillemyndigheden fører tilsyn med efterlevelsen af hvidvasklovens krav og de tilhørende vejledninger. Spillemyndigheden kan gennemføre AML-inspektioner, og Casino Copenhagen er forpligtet til at samarbejde fuldt ud i den forbindelse.
Finanstilsynet er ansvarlig for den generelle hvidvasklovgivning i Danmark og udgiver vejledninger, der supplerer Spillemyndighedens sektorspecifikke krav. Begge myndigheders vejledninger indgår i grundlaget for Casino Copenhagens interne politikker og procedurer.
Opdatering af politikken
Denne politik revideres løbende i takt med ændringer i lovgivning og myndighedsvejledninger. Interne procedurer og kontroller tilpasses, så de til enhver tid er i overensstemmelse med gældende krav fra Spillemyndigheden og Finanstilsynet.